如何防范集资诈骗？听听上海知名刑事律师怎么说

　　集资诈骗是我们身边很容易出现的骗局，什么样的行为会被认定为集资诈骗？国家对于集资诈骗又有哪些规定呢？下面上海知名刑事律师为您讲解相关问题。

　　一、集资诈骗罪组成要件是：

　　1、本罪侵占的客体是国度的金融治理制度和公私财产的所有权。

　　2、主观表现为应用欺骗方法非法集资，数额较大的行为。

　　3、犯法主体为普通主体，天然人和单位都可以构成本罪的主体。

　　4、客观方面由间接有意组成，并且具有非法占有集资款的目的。间接故意和过失不构成本罪。

　　投资高科技清水设置装备摆设、投资养老公寓……这些均可能成为非法集资伎俩名堂翻新的“马甲”。昨日，商报记者从重庆市打非办懂得到，我市将索求建立非法集资风险提示、清单公示和联合惩戒制度。

　　二、典型案例

　　以投资直饮水工程为幌子非法集资被判刑

　　打着投资清水设置装备摆设研发出产、直饮水工程创造装置、养老托老、休闲文娱的幌子，以年息20％-28％不等的高额本钱为“钓饵”，向社会不特定群众吸取存款，公司12名法人、高管和业务骨干近期被南岸区人民法院以非法吸收公众存款罪判刑。

　　据了解，2007年3月以来，重庆某实业无限公司法人陈某伙同冯某、杨某等人以投资清水设置装备摆设研发出产、直饮水工程创造装置、养老托老、休闲文娱等名义，以年息20％-28％不等的高额本钱为钓饵，与投资人签订《直饮水设置装备摆设贩卖合同》、《直饮水设置装备摆设租赁合同》，以投资时候1、2、3、5年按月返息的方式向社会不特定群众吸收存款，涉及投资群众达2000余人。公诉机关认为，该公司及其相关责任人的行为已触犯《刑法》第176条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。

　　三、风险警示

　　六种新型非法集资体式格局需警惕

　　“市民要注意辨认和认清非法集资的罕见伎俩和手法。造孽分子经常许诺高额报答，假造‘天上掉馅饼’、‘一晚上暴富’的神话，经由过程虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。”重庆市打非办人士分析说，为了骗取市民群众的信任，不法分子还会装点门面，或用合法外衣及名人效应骗取群众信任。

　　商报记者懂得到，非法集资举止触及内容广，体现方式多样，从今朝案发情形看，首要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类，花样翻新的形式主要集中在以下六种：

　　一是冒充民营银行的名义，借国度支撑官方资源倡议设立金融机构的政策，谎称已取得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

　　二黑白融资性保管企业以开展保管营业为名非法集资。主要有两种方式：出售虚假的理财产品；虚构借款方，以借款担保名义非法吸资。

　　三是打着境外投资、高新科技开辟旗帜，冒充或许虚拟国际无名公司设立网站，并在网上宣布贩卖境外基金、原始股、境外上市、开辟高新手艺等信息，虚拟股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗投资，然后关闭网站，携款逃匿。

　　四因此“养老”旗帜非法集资，主要有两个凸起的方式：一因此投资养老公寓、异地联结安养为名，以高额报答、供应养老办事为钓饵，勾引老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　五因此高价回购收藏品为名非法集资，以毫无代价或价钱昂贵的纪念币、留念钞、邮票或书画等所谓的收藏品为对象，宣称有伟大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　六是假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融立异观点，设立所谓P2P网络假货平台，以高利为钓饵采用虚拟借款人及资金用处、宣布虚伪招标信息等手段吸资后，突然关闭网站或携款潜逃

　　四、监管动向

　　索求创建风险提示和联合惩戒制度

　　重庆市政府定于6月1日至8月31日在全市范围内开展为期3个月的非法集资问题专项整治举止。根据计划安排，各区县（自治县）要联系当地实践，健全轨制标准，立异事情要领，明确羁系步伐，谨防羁系真空。推进无关部门对企业挂号注册、营业谋划异常、银行账户异动、发起人违法犯罪等信息实行有效监控预警、充分共享，及时发现问题线索并予以处置。探索建立风险提示、清单公示和联合惩戒制度，及时公布涉嫌违规经营和非法集资的企业及高管人员、股东名录，引导企业规范经营。

　　五、辨认非法集资看清回报率很首要

　　非法资金方式的多样化和手法不息出新，使得非法集资行动愈来愈难认为一般老百姓识别，根据近年媒体报道及专家支招，总结出以下一些基本识别办法：

　　1.比较银行存款利率和一般金融产物的回报率是不是过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

　　2.经由过程当局网站，查问相关企业是否经由国度同意得正当的上市公司、是否可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

　　3.经由过程查问工商挂号材料，查明相关企业是不是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

　　4.看是不是阳光操纵。假如主体身份不合法、不真实，则有讹诈怀疑。非法集资每每拥有隐蔽性，其主要要领是经由过程亲戚伴侣相互先容，再进展下线。有的通过编制所谓“好项目”在地下操作，不敢在市面上公开出售。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。

　　5.存眷、查问媒体报道。一些影响较大的非法集资犯法，相关媒体多会举行报道，要经由过程媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

　　6.征询法律专业人士，谨慎抉择。对亲友老友低危险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

　　7.懂得投资的资金去处。正规的投资项目都清晰地解释吸取资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。

　　以上便是上海知名刑事律师为您整理的集资诈骗相关法律知识，如果您有此类问题，您可以拿起法律武器最大化地保护自己的合法权益，也可以委托律师进行协助处理。