非法集资主要表现形式和常见手法

　　非法集资主要表现形式

　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，《防范和处置非法集资条例》上海市法律免费咨询总结了以下几种形式：

　　01

　　设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

　　02

　　以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

　　03

　　在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

　　04

　　违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

　　05

　　其他涉嫌非法集资的行为。

　　四个常见手法

　　一是承诺高额回报

　　不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　二是编造虚假项目

　　不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势

　　不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗

　　有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

　　真实案例

　　广州XX基金管理有限公司集资诈骗案

　　2020年6月，广州市公安机关对广州XX基金管理有限公司集资诈骗案开展统一收网行动，抓获犯罪嫌疑人61名，犯罪团伙主要成员全部到案；冻结现金人民币3178万元，冻结股权、债权股权一大批。

　　经查，2016年至2019年期间，该公司先后发行基金产品30个，并在上海、青岛、深圳等地设立分公司和投资咨询公司，以销售基金、理财产品为名，招揽业务员向社会不特定人群公开宣传，或以口口相传的形式推介理财产品，承诺本金不受损失和保证最低收益，从而非法募集资金20.74亿元。通过控制项目方资金账户等手段，将数亿元投资款挪作他用，导致资金缺口高达16亿元。

　　警示

　　1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险。

　　2、不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。

　　3、要通过正规渠道购买金融产品。

　　4、注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。