上海债务纠纷律师讲解民间借贷案件中专业贷款人的认定问题

　　自专业出借人名单公布之日起连续三年内，名单上人员涉及民间借贷纠纷的案件数量少于前款第1、2、4项认定专业出借人标准案件数量的一半的，可从专业出借人名录中删除。那么对于相关法律法规你了解多少呢？快来和上海债务纠纷律师一起看看吧。

　　一、民间借贷案件中专业贷款人的认定

　　《浙江省高级管理人民对于法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅、浙江省司法厅、国家进行税务总局浙江省税务局、浙江省地方经济金融市场监督管理局关于全面依法严厉打击与民间借贷发展相关的刑事犯罪行为强化学习民间借贷协同社会治理的会议纪要》

　　二、纳入专业贷款人名单的一般应满足以下条件

　　1.以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一企业基层人民法院进行民事诉讼中涉及20件以上这些民间网络借贷风险案件（含诉前调解，以下发展各项同），或者在同一中级人民法院及辖区各基层法院关于民事诉讼中涉及30件以上研究民间金融借贷案件的；

　　2.同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件10件以上，或在同一中级人民法院和管辖基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件15件以上；

　　3.同年，同一原告或者有关原告在同一中级人民法院和管辖范围内的各级基层法院共涉及民间借贷案件五起以上，累计金额超过一百万元，或者涉及民间借贷案件三起以上，累计金额超过一千万元；

　　4.符合下列两项或两项以上条件并有第1项和第2项所列案件数目一半以上的人，也可认定为专业贷款人：

　　（1）借记通知书格式统一；

　　（2）被告进行抗辩原告并非企业实际出借人或者其他原告可以要求将本金、利息支付给第三人的；

　　（3）无其他证据表明以现金支付贷款本金的；

　　(4)被告支付的扣除贷款利息或实际利息明显高于支付本金时的协议利息；

　　（5）原告本人无正当合理理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案件事实问题进行分析虚假信息陈述的。

　　自专业出借人名单公布之日起连续三年内，名单上人员涉及民间借贷纠纷的案件数量少于前款第1、2、4项认定专业出借人标准案件数量的一半的，可从专业出借人名录中删除。

　　审理职业贷款人案件，要加强证据事实的审查，调查职业贷款人名录入员作为申请执行人的执行案件，人民法院对被执行人采取拘留、罚款、起诉、不执行判决、刑事责任认定等措施，应当谨慎行事，人民法院应当通知税务机关已经执行本金和利息，由税务机关依法征税。

　　对于涉及专业贷款人的案件，应首先进行调解，督促双方尽可能见面，了解债权债务的真实情况，尽早查清违法事实，精准有效地打击犯罪行为。 贷款人向他人转让债权后，债权受让人提起诉讼，应加强审查，防止债权转让逃避监管。

　　以上便是上海债务纠纷律师对于有关内容的讲解，法律是我们维护自身合法权益的武器。我们的专业律师建议您，有任何问题第一时间选择报警，需要律师可以找律师事务所的专业律师，我们会以专业的服务和高水平的法律团队为您的合法权益提供有力保障。